Ajankohtaista

Kymmenen vuotta menestystä!

UB Smartin sijoitusstrategia saavutti merkittävän virstanpylvään 24.9.2025 – rahaston nykystrategian kymmenvuotista taivalta juhlittiin samalla, kun hallinnoitava varallisuus ylitti 100 miljoonan euron rajan. Tämä on hieno saavutus, josta voimme iloita yhdessä sijoittajiemme kanssa. 

Kolme omaisuusluokkaa laajan hajautuksen tukena

Rahasto perustaa sijoitusstrategiansa kolmeen omaisuusluokkaan, joilla on neutraalissa allokaatiossa kullakin noin kolmanneksen paino. Omaisuusluokat ovat: kansainvälinen osake- ja korkomarkkina sekä reaaliomaisuus. Reaaliomaisuus, joka käsittää esimerkiksi metsä-, kiinteistö- ja infrastruktuurisijoitukset, tarjoaa vakaata kassavirtaa, suojaa inflaatiolta sekä mahdollisuuden kilpailukykyiseen tuottoon keskimääräistä alhaisemmalla riskiprofiililla. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa rahastojen kautta, kun taas muihin kohteisiin voidaan sijoittaa myös suoraan, rahastojen, ETF:ien tai strukturoitujen joukkovelkakirjalainojen kautta. Omaisuusluokkien sisäinen hajautus pienentää arvonvaihtelun riskiä rahaston tuottotavoitteesta tinkimättä.

UB Smartille hyvää menestystä rahastovertailussa

Rahaston tavoitteena on saavuttaa vuosittain 5–10* prosentin tuotto aktiivisella salkunhoidolla. Kymmenen vuoden ajanjaksolla 24.9.2015–24.9.2025 rahaston vuotuinen tuotto oli 5,6 prosenttia ja keskimääräinen volatiliteetti noin 7,0 prosenttia. UB Smart -rahastolla on Morningstarin viiden tähden luokitus. Se kertoo rahaston kuuluvan parhaaseen kymmenykseen vertailuryhmässään. UB Smart on siis menestynyt strategiakaudellaan keskimääräistä paremmin kilpailijoihinsa nähden.

I-sarjan kehitys 24.9.2015–24.9.2025 (Lähde: UB Smart -rahaston kuukausiraportti, syyskuu 2025)

Rahaston hyvää kehitystä tukee monia muita rahastoja tehokkaampi hajautus. UB Smart hyödyntää sijoitusstrategiassaan kolmea omaisuusluokkaa, kun useimmilla kilpailijoilla niitä on kaksi. Laajempi hajautus näkyy pidemmän aikavälin tuoton ja riskin suhteessa. Suomen Sijoitustutkimuksen rahastoraportin mukaan UB Smartin I-sarjalla on yhdistelmärahastojen Maailma-ryhmässä korkein Sharpen luku viiden ja kymmenen vuoden jaksoilta. Tämä tarkoittaa, että rahasto on tuottanut eniten suhteessa otettuun riskiin kyseisinä vertailuajanjaksoina.

UB Smart sopii erilaisiin markkinatilanteisiin

Neutraalissa allokaatiossa rahasto painottaa osakkeita, korkoja ja reaaliomaisuutta kutakin noin kolmanneksella rahaston arvosta, mutta salkunhoitajalla on valtuudet muuttaa painoja markkinatilanteen edellyttämällä tavalla. Rahasto soveltuu laajan hajautuksen ja aktiivisen salkunhoidon ansiosta erinomaisesti vaihteleviin markkinaolosuhteisiin.

Vastuullisuudesta Morningstarin korkein maapalloluokitus

Rahasto toimii vastuullisesti keskittyen ilmastonmuutoksen hillintään sekä ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämiseen. UB Smart on sitoutunut tekemään vähintään 20 prosenttia sijoituksistaan EU-taksonomian mukaisiin kestäviin kohteisiin. Rahasto täyttää SFDR-asetuksen 8 artiklan vaatimukset ja sillä on Morningstarin vastuullisuusluokituksen korkein viiden maapallon arvosana. Rahaston kestävyysriskin arvosana on 18,1, jolla se sijoittuu matalaan riskiluokkaan (10–20).

Kiitos luottamuksesta sijoittajillemme

Haluan lopuksi koko salkunhoitotiimin puolesta kiittää sijoittajiamme lämpimästi luottamuksesta. Tavoitteemme on tuottaa asiakkaillemme kestävää lisäarvoa myös jatkossa. Uskon, että kymmenen vuotta systemaattista työtä ja vakaata kehitystä antavat tulevaisuudelle vakaan pohjan. Tästä on hyvä jatkaa kohti seuraavaa kymmenvuotiskautta!

Esitetty informaatio perustuu United Bankersin omiin arvioihin ja United Bankersin luotettavina pitämiin lähteisiin. Johtopäätösten perustana oleva informaatio voi muuttua nopeasti, ja United Bankers voi muuttaa markkinanäkemystään ilman eri ilmoitusta. Mitään esityksen kautta saatavaa informaatiota ei pidä sellaisenaan käsittää kehotukseksi ryhtyä sijoitustoimenpiteisiin. Tehdessään sijoituspäätöksiä tulee lukijan perustaa ne omaan arvioonsa sijoituskohteesta ja siihen liittyvistä riskeistä sekä ottaa huomioon omat tavoitteensa ja taloudellinen tilanteensa.

Rahastosijoittamiseen liittyy aina taloudellinen riski. Rahastoon tehdyn sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoitetun pääoman voi menettää osittain tai kokonaan. Rahaston aikaisempi tuottokehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä eikä sitä voi käyttää tulevien tuottojen ennustamiseen. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta tuotosta. Rahastolle asetettua tavoitetuottoa ei välttämättä saavuteta.

*Esitetty tuottotavoite perustuu esimerkkilaskelmiin eikä välttämättä kuvasta tuotteen historiallista tai odotettua kehitystä. Tuottotavoitteen laskennassa ei ole huomioitu merkintä- tai lunastuspalkkioita. Riskit on esitelty tarkemmin rahaston avaintietoasiakirjassa ja rahastoesitteessä. Ennen sijoituspäätöksen tekemistä sijoittajan tulee tutustua rahaston avaintietoasiakirjaan, rahastoesitteeseen ja hinnastoon, jotka ovat saatavilla osoitteesta unitedbankers.fi. Rahastoa hallinnoi UB Rahastoyhtiö Oy.