Ajankohtaista

Asiakaslähtöisyys, luottamus sekä henkilökohtainen palvelu ovat keskeisiä arvoja United Bankersin rakentaessa pitkäaikaisia asiakassuhteita. Kiteyttäen se tarkoittaa, että asiakkaan tarpeet ja toiveet asetetaan etusijalle kaikessa toiminnassa. Lähestymistapa vaatii syvällistä ymmärrystä asiakkaan taloudellisesta tilanteesta, riskiprofiilista, perehtyneisyydestä ja pitkän aikavälin tavoitteista. Varainhoitajana United Bankersin tehtävänä on tarjota räätälöityjä ratkaisuja, jotka vastaavat kunkin asiakkaan yksilöllisiin tarpeisiin.

Vuosittain yksityisasiakkaille teetettävän asiakastyytyväisyystutkimuksen perusteella United Bankersin asiakkaat kokevat, että edellä mainitut arvot heijastuvat myös todelliseen asiakaskokemukseen. Asiat hoidetaan sovitusti ja toiminta on asiantuntevaa sekä luotettavaa. Kiitosta saavat niin ikään palvelun henkilökohtaisuus sekä asiakkaan yksilöllisiin tarpeisiin vastaavat sijoitusratkaisut. Seuraavat asiakastarinat kertovat aidoista kokemuksista näiden tulosten taustalla.

Hyvä varainhoitokumppani katsoo asiakkaan kanssa samaan suuntaan

Asiakaslähtöinen varainhoitaja toimii asiakkaan neuvonantajana ja kumppanina, eikä pelkästään palveluntarjoajana. United Bankersin private banking -tiimin vetäjä Joonas Kairajärvi korostaa, että tämä vaatii aktiivista kuuntelemista, jatkuvaa vuorovaikutusta ja asiakkaan sijoitusten säännöllistä seurantaa. ”Kun kuuntelee huolellisesti asiakasta, on helppo löytää hänelle sopivia ratkaisuja. Asiakkaita kohdatessa on myös tärkeää olla oma itsensä. Keskusteluissa tavoitteeni on aina varmistaa, että ymmärrämme asiat samoin, ja asiakkaalle jää keskustelusta tai tehdyistä päätöksistä hyvä tunne”, Joonas Kairajärvi pohtii.

Yksi Joonaksen tyytyväisistä asiakkaista on Lohjan seurakunta. Hallintojohtaja Tarja Virtanen kertoo, että seurakunta on ollut United Bankersin asiakkaana joulukuusta 2016 lähtien. Asiakkuuden alkaessa hän oli itse hiljattain aloittanut tehtävässään, johon kuuluu myös seurakunnan taloudenhoidosta ja sijoitustoiminnasta vastaaminen.

Nykyisillä demografisilla muutoksilla on oma vaikutuksensa myös seurakuntien taloudenpitoon. ”Seurakuntien varojen hoitamisessa korostuu tänä päivänä tarve rakentaa puskureita tulevaisuutta varten. Esimerkiksi nuorten ikäluokkien pienentymisen myötä seurakuntalaisten määrän vähenemiseen on varauduttava. Sijoitustoiminnalla haetaan tuottoja mutta vakautta tavoitellen”, kuvailee Tarja Virtanen.

Hänen mukaansa seurakunnan sijoitusohje on yksinkertaisuudessaan selkeä: ”Sijoitustoiminnan tavoitteena on voittaa inflaatio, ja riskitason on oltava kohtuullinen. Tätä tavoitetta vasten peilatessa on selvää, että emme voi käyttää pelkästään pankkitilejä. Myös tuottoja on tavoiteltava. Kun aloitin toimessani, seurakunnan tileille oli kertynyt varoja, ja lähdin etsimään näille varoille sopivia sijoituskohteita. Yhteistyö United Bankersin kanssa käynnistyi yksittäisen sijoitustuotteen kautta. Joonas Kairajärvi on hoitanut asiakassuhdettamme alusta lähtien.”

"Kun kuuntelee huolellisesti asiakasta, on helppo löytää hänelle sopivia ratkaisuja"

Vuosien varrella yhteistyö on laajentunut, ja United Bankers on tänä päivänä myös yksi Lohjan seurakunnan varainhoitajista. ”Olen jakanut sijoitustoiminnan selvästi kahteen eri lohkoon, varainhoitoon ja yksittäisiin sijoituskohteisiin. Varainhoitokumppanit on valittu kilpailutuksen kautta. Tärkeintä on luottamuksellinen ja sujuva yhteistyö, jota rakennetaan varainhoitajien kanssa hyvin pitkäjänteisesti. On selvää, että toimivasta kumppanuudesta halutaan myös pitää kiinni. Yksittäisten sijoituskohteiden valinnassa korostuvat puolestaan hyvä hajautus ja tuotteen selkeät ominaisuudet. Myös vastuullisuuskriteerit ovat meille sijoittajana äärimmäisen tärkeitä. Ympäristövastuun näkökulmasta esimerkiksi United Bankersin metsärahasto on meille hyvin soveltuva sijoituskohde”, sanoo Tarja Virtanen.

Tarja Virtanen korostaa, että sijoittajan on ymmärrettävä ja hyväksyttävä sijoitustoimintaan kuuluvat lainalaisuudet. ”Suhdannevaihtelut ovat osa taloutta ja markkinoilla tapahtuu muutoksia. On luonnollista, etteivät kaikki sijoitukset kehity aina odotusten mukaisesti. Tässäkin suhteessa United Bankers on kuitenkin onnistunut hyvin. Olennaista on, että sijoitukset käydään aina huolellisesti läpi. Mahdollisiin kysymyksiini saan aina selkeät vastaukset omalta yhteyshenkilöltämme.” Samalla hän muistuttaa, että seurakunta on luonteeltaan hyvin pitkäjänteinen sijoittaja: ”Kirkko on monisatavuotinen instituutio, jonka kvartaali on 25 vuotta. Se tuo perspektiiviä ajatteluun.”

Luottamuksellisuus ja joustavuus ovat hyvän palvelun keskiössä

Hyvä varainhoitokumppani asettaa asiakkaan tarpeet ja toiveet etusijalle sekä tarjoaa räätälöityjä ratkaisuja, jotka vastaavat asiakkaan yksilöllisiin tarpeisiin. Tarja Virtanen sanoo asiakaslähtöisyyden ja luottamuksen korostuvan myös omassa yhteistyössään: ”United Bankers on meille sopivan kokoinen toimija, jolla on aivan erilaiset mahdollisuudet räätälöintiin kuin isoilla pankeilla. Voisi sanoa, että saamme suursijoittajan edut, vaikka olemme keskikokoinen sijoittaja.” Palvelussa korostuvat hänen mukaansa myös joustavuus ja erittäin ripeä palvelu. ”Yhteyshenkilömme Joonas Kairajärven tärkeimpiä ominaisuuksia ovat ratkaisukeskeisyys ja luotettavuus. Omaan työhöni kuuluu pääosin muita vastuualueita, joten sijoitusasioihin käytettävä aika on rajallinen. Joonas pyrkii asettumaan asiakkaan asemaan, ja voin olla varma, että hän pyrkii löytämään aina juuri meille parhaiten soveltuvat ratkaisut. Luottamus tekee yhteistyöstä miellyttävää ja vaivatonta”, kiittelee Tarja Virtanen lopuksi.