Ajankohtaista

Sulautuminen ei edellytä osuudenomistajilta toimenpiteitä, eikä siitä aiheudu veroseuraamuksia Suomessa yleisesti velvollisille osuudenomistajille. Rahastojen osuudenomistajille annetaan tarkemmat tiedot sulautumisesta kirjeitse. 

Finanssivalvonta on hyväksynyt sulautumissuunnitelman 24.6.2025 ja antanut rahastojen sulautumiselle täytäntöönpanoluvan. Sulautumisen voimaantulopäivä on 30.7.2025. Sulautumisen seurauksena Sijoitusrahasto UB Eurooppa AI purkautuu ja sen osuudenomistajista tulee Sijoitusrahasto UB Euroopan osuudenomistajia. 

Sulautumiseen päädyttiin, koska Sijoitusrahasto UB Eurooppa AI:n noudattama tekoälyä hyödyntävä sijoitusstrategia ei ole toiminut toivotulla tavalla, minkä vuoksi rahasto ei ole saavuttanut tuottotavoitteitaan.

 
Sijoitusrahasto UB Eurooppa sijoittaa laajasti eurooppalaisille osakemarkkinoille siten, että vähintään puolet osakeriskistä on hajautettu STOXX Europe 600 -indeksiin tai sen kestävyystekijöitä painottaviin ESG-versioihin, ja loput muihin eurooppalaisiin yleisindekseihin tai maakohtaisiin indekseihin. Sijoitusrahasto UB Eurooppa ottaa pääosan osakeriskistään indeksifutuureilla, mutta voi sääntöjensä puitteissa sijoittaa rajoitetusti myös käytettävien indeksien ETF- ja indeksirahastoihin sekä osakkeisiin. Sijoitusrahasto UB Euroopan tavoitteena on saavuttaa tuotto, joka pitkällä aikavälillä ylittää eurooppalaisen osakemarkkinan tuoton. Sijoitusrahasto UB Euroopan käteisvarat sijoitetaan korkoa tuottaviin sijoituskohteisiin.

Sijoitusrahasto UB Euroopan avaintietoasiakirjan mukainen riskiluokka on 4 ja Sijoitusrahasto UB Eurooppa AI:n riskiluokka on 5. Sijoitusrahasto UB Euroopan kiinteä hallinnointipalkkio on A-sarjassa 1,0 % ja I-sarjassa 0,5 % vuodessa. Sijoitusrahasto UB Eurooppa AI:n kiinteä hallinnointipalkkio on A-sarjassa 1,5 % ja I-sarjassa 0,75 % vuodessa. Sijoitusrahasto UB Euroopan varoista ei voida veloittaa tuottosidonnaista palkkiota toisin kuin UB Eurooppa AI:ssa. Sijoitusrahasto UB Eurooppa AI:n varoista tuottosidonnaista palkkiota veloitetaan enintään 15 % rahaston vertailutuoton (STOXX Europe 600 ESG-X Total Return -indeksin euromääräinen tuotto) ylittävältä osalta.

Mikäli osuudenomistaja ei hyväksy Sijoitusrahasto UB Eurooppa AI:n sulautumista Sijoitusrahasto UB Eurooppaan, hänellä on mahdollisuus saada rahasto-osuutensa lunastettua veloituksetta 30.7.2025 laskettavaan rahasto-osuuden arvoon. Lunastustoimeksiannon pitää olla perillä rahastoyhtiössä 30.7.2025 viimeistään klo 16.00. Lunastuksesta aiheutuu normaalit veroseuraamukset.

Avaintietoasiakirjat, jäljennös tilintarkastajan lausunnosta ja muut lisätiedot ovat saatavissa UB Rahastoyhtiö Oy:stä, rahasto@unitedbankers.fi.