UB Kapitaliseringsavtal

För vem passar ett kapitaliseringsavtal?

UB Kapitaliseringsavtal är en försäkringsprodukt som är avsedd för långsiktig investering. Avtalet är ett flexibelt sätt att investera i och förvalta investeringsobjekt under ett avtal.

Kapitaliseringsavtalets Investeringsobjekt

Det är fråga om ett fondanknutet kapitaliseringsavtal, vars värde bestäms utifrån värdet på den investeringstjänst och de investeringsobjekt som valts till försäkringen. Du kan välja investeringsobjekt för försäkringen utifrån dina avkastningsmål och din risktolerans. Medlen kan placeras i olika typer av investeringsinstrument, till exempel fonder och strukturerade lån. Försäkringen kan också kombineras med en diskretionär kapitalförvaltningstjänst.

Varför ett kapitaliseringsavtal?

Kapitaliseringsavtalet ger skattemässiga förmåner, eftersom bland annat avkastningen på försäkringen och investeringsobjektens värdeökning beskattas först när avtalet upphör eller när sparkapital tas ut. Vid byte av
investeringsobjekt betalas inte skatt som grundar sig på deras värdeökning (s.k. ränta på ränta-effekt). Investeringsobjekten i avtalet och förändringar i dem behöver inte heller beaktas i företagets bokföring och bokslut under avtalstiden.

Försäkringen beviljas av och försäkringsgivare är Försäkringsaktiebolaget Fennia Liv.

DOKUMENT

UB Kapitaliseringsavtal avtalsvillkor

UB Kapitaliseringsavtal faktablad

UB Kapitaliseringsavtal produktfakta